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Ter uma empresa de pequeno ou médio porte sem dúvidas é um grande desafio, saber gerenciar e administrar um empreendimento por menor que ele seja possui diversas dificuldades, é claro que no final tudo é extremamente recompensador, mas a jornada costuma ser árdua e bem complicada, cada detalhe importa, desde a calibração de instrumentos até a contratação de funcionários, o que deixa cada parte ainda mais desafiadora.
Mas sem dúvidas, a parte mais complicada para muitos gestores é justamente o setor financeiro, em 2022 tivemos cerca de 1,7 milhões de empresas fechando suas portas conforme o estudo do Mapa das Empresas, e os principais motivos foram: falta de planejamento, despreparo financeiro, descontrole financeiro e mau planejamento financeiro.
Outro dado interessante é o das empresas que declararam falência, entre janeiro de 2021 e janeiro de 2023, cresceu em 80% o número de corporações que declararam falência, conforme o Sebrae.
Todos os números surpreendem muito e só mostram a relevância e importância de ter uma boa preparação financeira dentro de qualquer negócio, ainda mais as pequenas e médias empresas, onde geralmente existem poucos colaboradores para auxiliar no manuseio dessa empreitada.
Para evitar que a sua empresa passe por isso é necessário ter uma boa gestão financeira, e é exatamente sobre isso que falaremos no texto de hoje! Separamos as melhores práticas para a gestão financeira de pequenas e médias empresas, bora conferir o que é melhor para ser aplicado no seu negócio? Então vamos lá!
Separe suas finanças pessoais e empresariais
Um dos grandes erros principalmente de pequenas empresas é misturar as finanças pessoais e empresariais em um só local, em negócios que configuram o pequeno porte, muitas vezes o próprio empreendedor é responsável por gerenciar as finanças, o que faz com que ele acabe misturando o dinheiro que sai do seu bolso com o da empresa.
Com isso, muitos pagamentos que eram para chegar ao caixa da empresa vão até o bolso do empreendedor, e muito do que é investido sai do mesmo local, isso faz com que as finanças acabem se perdendo e nunca se sabe os lucros do negócio, seu faturamento e nem mesmo o quanto ela está rendendo.
Isso faz com que com o passar do tempo, a noção dos rendimentos empresariais seja completamente perdida e não dê para saber ao certo se tudo aquilo está ou não trazendo resultados, então lembre-se, até mesmo comprar uma pistola de pintura de baixa pressão com dinheiro do seu próprio bolso pode não ser um bom negócio, saiba separar as finanças pessoais e empresariais e realize os pagamentos conforme a própria empresa.
Faça uma análise de suas finanças
Uma prática comum e boa para a gestão financeira de pequenas e médias empresas é a realização constante da análise sobre as finanças, procure fazer um diagnóstico com regularidade sobre como está indo o seu negócio.
Fique de olho nas suas movimentações, saiba a quantia que está entrando e saindo de dentro da sua empresa, analise suas finanças e não deixe de acompanhar toda e qualquer movimentação que engloba o seu negócio.
Monte um planejamento financeiro
Nenhuma empresa consegue alcançar o sucesso sem ter um bom planejamento financeiro, planejar é a alma de qualquer negócio, e por mais que ocorram algumas mudanças durante o caminho, ter uma linha a ser seguido e um pensamento que pode ser abordado é essencial para determinar o sucesso de uma empresa.
Após fazer uma boa análise da situação atual do seu negócio, comece a montar o seu próprio planejamento, estabeleça metas e objetivos palpáveis, que possam ser realizados dentro daquilo que você espera, procure começar a planejar suas finanças tanto de investimentos, quanto contas a pagar conforme a situação atual do seu negócio.
Seja detalhista e acima de tudo trabalhe dentro da sua realidade, se você quer expandir o seu negócio ou realizar algum tipo de investimento, confira se isso é viável antes de colocar a mão na massa, não tome nenhuma decisão sem antes planejar e sem entender se aquilo é ou não palpável para o seu negócio.
Todas as decisões financeiras, tem que ser guiadas por um planejamento bem estruturado e que faça sentido dentro da sua empresa.
Atualização constante do fluxo de caixa
O fluxo de caixa é a peça principal dentro de qualquer ação de gestão financeira, qualquer pessoa que planeja ter controle financeiro dentro da sua pequena ou média empresa precisa ter controle sobre o fluxo de caixa, afinal para quem não sabe, essa é a ferramenta que mede tudo que entra e sai de uma corporação.
Ou seja, sempre que você vende um produto ou realiza o aluguel de compressor, seu fluxo de caixa acaba atualizando, seja com entradas de recursos com vendas ou saídas com gastos. Então é preciso ter o controle detalhado de tudo que acontece dentro do seu negócio.
Não deixe escapar nenhum detalhe, fique de olho nas entradas e saídas e mantenha uma atualização diária do seu fluxo de caixa, registre todas as movimentações em um sistema, isso vai te ajudar a entender melhor se o seu planejamento financeiro está dando certo e quais possíveis medidas devem ser tomadas para obter o sucesso.
Verifique os relatórios com constância
É natural que o setor financeiro gere relatórios diários em relação às finanças gerais da empresa e até mesmo vinculado a áreas específicas como o estoque e o sistema logístico, sendo assim, é preciso reunir todos os relatórios gerados e verificá-los com constância.
Fique de olho em cada ação da sua empresa, em cada movimentação, dos investimentos, nos gastos e ganhos, em uma possível inadimplência de um cliente ou no fechamento de uma grande venda.
Tudo deve ser avaliado com frequência para garantir que as coisas estejam sob controle e que tudo será cumprido conforme o planejado.
Use softwares financeiros
Não é novidade para ninguém o quanto a tecnologia está presente dentro da nossa rotina, e já que ela está ao nosso lado, é preciso usá-la da melhor forma possível, concorda? Sendo assim, uma boa prática que ajuda e muito pequenas e médias empresas é contar com a ajuda de softwares financeiros.
Esses recursos são tão importantes quanto um compressor parafuso nas empresas alimentícias e de bebidas, afinal, em corporações médias ou pequenas, as finanças costumam ser bagunçadas e não existem tantos profissionais para fazer o seu gerenciamento completo.
Então ao invés de sobrecarregar um único colaborador, a saída acaba sendo contar com a ajuda desses softwares financeiros, entre os principais, podemos destacar o Contaazul, o Nibo, o Quickbooks, o Bling e o Gestão click, veja qual melhor se encaixa de acordo com suas necessidades.